Aktsiatega rikkaks saamise õpik 2.0. Jaak Roosaare

      Käesolev raamat on mõeldud asjatundliku ja usaldusväärse teabe andmiseks käsitletaval teemal. Seadused ja regulatsioon muutuvad aja jooksul. Kuna iga situatsioon on erinev, siis otsene nõuanne peaks arvesse võtma konkreetset situatsiooni. Seetõttu soovitame lugejal konsulteerida enda nõustajaga enne reaalsete investeerimistehingute tegemist. Autor usub, et andmed, mis on esitatud selles raamatus, vastavad tõele selle kirjutamise hetkel. Samas ei võta autor mitte mingisugust vastutust vigade või eksimuste eest selles raamatus. Seda raamatut levitatakse kokkuleppel, et autor ei paku sellega professionaalset nõustamist. Autor ei vastuta käesoleva raamatu sisu kasutamise või rakendamise eest ja antud raamat ei ole mõeldud juriidilise nõuandena kellegi konkreetse probleemi lahendamiseks.

      Jaak Roosaare

      Aktsiatega rikkaks saamise õpik 2.0

      Teadmised väärtpaberitest, mis aitavad Sul saavutada rahalist vabadust!

      Autoriõigus: Jaak Roosaare ja Leguar Capital OÜ, 2016, 2021

      Keel ja korrektuur: Madli Kaevats

      Kujundus: Maria Roosaare

      ISBN 978-9949-9893-7-9 (epub)

      E-raamat OÜ Flagella

      EESSÕNA UUELE VÄLJAANDELE

      Esimene trükk käesolevast raamatust ilmus 2016. aastal ja sai väga sooja vastuvõtu osaliseks. Vahepealse viie aasta jooksul on börsidel olnud põnevad ajad – dividendimaksjate ja väärtusaktsiate populaarsus on vähenenud, kasvuaktsiate ja eriti spekulatiivsete ettevõtete populaarsus on aga järsult tõusnud. USA aktsiaturgudel on hinnad peaaegu kahekordistunud, Eestis on börsiaktsiate hinnad kerkinud veidi rohkem kui 50%. Samas on olnud ka vähemalt kaks tõsisemat kukkumist – 2018. aasta lõpus ja 2020. aasta kevadel. See pole siiski pulliturgu pidurdada suutnud ja käesoleva raamatu trükki mineku hetkel (1. märts 2021) kauplevad aktsiaturud rekordtasemetel. Turul teevad ilma väikeinvestorid ja kauplejad ning teenustasud on aktsiatega kauplemisel vahepeal sisuliselt ära kaotatud. USA-s jagab riik inimestele tasuta raha ja see on omakorda mobiilsete kauplemisrakendustega börsidele jõudnud. Ka Eestis on investorite kogukond jõudsalt kasvanud, läbi on viidud mitmeid koolitusi ja seminare ning Äripäev on eesti keelde tõlkinud mitmeid häid investeerimisõpikuid. Olen ise teinud põnevaid tehinguid, alustanud investeerimist Funderbeami keskkonnas ja paigutanud raha lisaks avalikult kaubeldavate ettevõtete aktsiatesse ka idufirmadesse. Vahepeal on mõned aktsiad minu portfellis enam kui viiekordistunud ning olen lühikeseks müügiga saanud ka elu (seni) suurima kahjumi. Seega on aeg ka küps uueks „Aktsiatega rikkaks saamise õpikuks”!

      SISSEJUHATUS

      Inimesed küsivad sageli, kellena või kus ma töötan. Sellele küsimusele on raske vastata. Minu heaks töötavad ju sajad tuhanded, isegi miljonid inimesed üle kogu maailma. Nad teevad palehigis tööd, et kakskümmend neli tundi ööpäevas ja seitse päeva nädalas laekuks minu ettevõtetele raha ja kasumit. Ma teenin raha sõltumata sellest, mida ma ise parasjagu teen. Tegelikult teenin ma kõige rohkem kasumit hoopis siis, kui magan. Samal ajal on Ameerikas päev ja minu sealsed miljonid töötajad on kibekiirelt ametis, et mulle raha teenida. Pärast tööpäeva annavad nad enda tööga teenitud raha samuti minu käsutusse. Nii ka Sina.

      Sa maksad mulle raha siis, kui käid poes ja tasud arveid. Mitte ainult Sina, vaid ka kõik teised sinusugused. Miljonid inimesed veedavad rohkem aega minu kasumit kasvatades kui oma lastega mängides. Minu kasum on tähtsam kui Sinu sissetulek või palk – tegelikult teenin ma Sind vallandades sageli veelgi suuremat kasumit. Mina valitsen meie kapitalistlikku maailma, mina ja teised minusugused. Kuid mul on Sulle väike saladus. Ka Sina võid meiega liituda. Ka Sina võid panna enda heaks tööle miljonid inimesed üle kogu maailma ja teenida tulu ise samal ajal magades või oma perega matkal olles. Ka Sina võid olla omanik ja aktsiainvestor.

      Ilmselt oled minuga nõus, et läksin oma jutuga veidi üle võlli, kuid minu eesmärk on, et Sa saaksid aru, et elame kapitalistlikus maailmas, mille eesmärk on teenida kapitalile tootlust ja kasumit. Et selles pole midagi paha või ebamoraalset, sest just tänu sellele on meil kõigil võimalik elada palju paremat elu. Soov teenida kasumit innustab ettevõtjaid lahendama probleeme ja pakkuma lahendusi. See annab miljonitele inimestele töökoha ja võimaluse ennast teostada ning teenida palka. Kogu see süsteem oleks orjapidajalik vandenõu, kui kõik ettevõtted kuuluksid kellelegi teisele ja inimestel endil poleks võimalik omanikeks saada. Tegelikult on aga ettevõtete suurimateks omanikeks läbi pensionifondide inimesed ise. Tänu börsile ja aktsiatele on kõikidel soovijatel võimalik osa saada ettevõtlusega loodavast väärtuskasvust ja saada ka ise omanikuks, kelle heaks maailma ettevõtted töötavad.

      Mäletan väga selgelt hetke, kui otsustasin, et minust saab investor. Oli 1998. aasta juunikuu ja ma olin raamatukogust laenutanud Seppo Saario raamatu „100 igihaljast börsivihjet“. Esimest korda sain aru, et iga avalik ettevõte koosneb killukestest, mida on võimalik kokku osta. Ma ei suutnud uskuda, et igaühel on võimalik saada ükskõik millise avalikult kaubeldava ettevõtte omanikuks! Selleks ei küsita CV-d ega motivatsioonikirja. Sul pole vaja ei teadmisi ega kogemusi. Ja valik on otsatu. Miks ma peaksin hakkama ise nullist üles ehitama ehitusfirmat, kui mul on võimalus saada näiteks Merko omanikuks? Või kas poleks äge, kui mulle kuuluks tükike Apple'st ja Facebookist? Kui suur on tõenäosus, et ma saan elu jooksul töötada näiteks USA 500-s suurimas ettevõttes? Ilmselt null. Aga olla nende ettevõtete omanik? Lihtne. Kõik see on võimalik. Lugesin Seppo Saario raamatu mitu korda järjest läbi ja otsustasin, et ka minust saab aktsiainvestor.

      Tollel hetkel poleks ma kuidagi suutnud uskuda, et paar aastakümmet hiljem on minu aktsiaportfell väärt enam kui miljon eurot ning mul on võimalus legendaarse Seppo Saarioga tema kodus Helsingis juttu puhuda ja investeerimisideid vahetada. See on veelkord kinnitus, et kui Sa oled leidnud oma kire ja sellega tegeled, on kõik võimalik!

      Enamasti räägitakse aktsiatest ja börsist just kauplemise ja spekuleerimise võtmes. Kui Sa pole varem sellest teemast midagi kuulnud, siis tundub see ilmselt keeruline, ohtlik ja midagi kättesaamatut. Minu eesmärk on seda suhtumist muuta ja Sulle näidata, et tänu aktsiaturule on meil kõigil võimalik saada omanikeks. Ja et see on lihtsam ja turvalisem kui töökoha otsimine või hoidmine. Muidugi algab investeerimine säästmisest ja see omakorda eeldab sissetulekut. Sissetulek tähendab reeglina palka ehk töökohta. Raha säästmisest ja palga suurendamisest saad pikemalt lugeda minu esimesest raamatust „Rikkaks saamise õpik“. Aktsiad ei ole töövahend, millega mitte millestki midagi teha. Selleks on töö ja ettevõtlus. Seega ei aita aktsiad saada rikkaks, kui puudub kapital ja sissetulek. Küll on aga aktsiad heaks töövahendiks, et muuta oma säästud pikaajalist ja ajas kasvavat rahavoogu pakkuvateks varadeks. Samuti aitavad aktsiad Sinu kapitali hajutada. See on eriti oluline juhul, kui hetkel koosneb kogu Sinu sissetulek ainult palgatulust ja on ilmselt ühe ettevõtte ja ühe riigi põhine. Läbi aktsiate on Sul võimalus omandada osalusi erinevates ettevõtetes üle kogu maailma ja nii riski oluliselt hajutada.

      Hoiatan Sind ka ette, et kui Sa pole varem selle teemaga üldse kokku puutunud, siis võib esmapilgul tunduda kogu see aktsiavärk keeruline ja segane. Aga ära heida meelt! Internetist leiad küllaga investeerimissõnastikke (viited eestikeelsetele käsiraamatutele leiad raamatu lõpust), mis kõik vajalikud mõisted lahti seletavad. Ja kui ikka jääb midagi segaseks, siis guugelda ja uuri ise edasi. Olen püüdnud teha asjad nii lihtsaks kui võimalik, aga mitte lihtsamaks. Hakkame üheskoos õppima!

      Olen raamatu üles ehitanud selliselt, et esmalt jagan Sinuga enda investoriks saamise teekonda. Loodetavasti leiad sellest inspiratsiooni samuti alustada ja saad samas ehk mõnda minu viga vältida. Raamatu teises osas räägime lahti, kuidas aktsiatesse investeerida, vaatame lähemalt erinevaid strateegiaid ja põhimõtteid. Lisaks jagan Sinuga näiteid enda parimatest tehingutest ja põnevamatest investeerimisideedest. Raamatu kolmandasse ossa olen aga kogunud intervjuud tegutsevate investoritega. Kõige lõpust leiad ka põhjaliku nimekirja infoallikatest, et saaksid enda haridusteed investorina jätkata. Kõik raamatus toodud lingid veebilehtedele olen mugavalt koondanud ka aadressile roosaare.com/aktsiad. Sealt leiad ka palju teisi põnevaid infoallikaid ja videointervjuusid. Kindlasti ei tee ühe raamatu lugemine