Блокчейн для всех. Как работают криптовалюты, BaaS, NFT, DeFi и другие новые финансовые технологии. Артем Генкин

---

Скачать книгу

---

Это на 311 % больше, чем в 2019 г. При этом если учесть общие экономические потери от программ-вымогателей (не только от платежей выкупа, но и от сбоев и отключений в госсекторе и в коммерческом секторе в результате атак), то некоторые эксперты{90} оценивают их размер в 2020 г. в $20 млрд.

      По данным той же Chainalysis, в 2021 г. убытки от преступлений, связанных с цифровыми валютами, выросли на 79 %, и мошенники похитили рекордные $14 млрд.

      Наибольшее количество преступлений в сфере криптовалют снова пришлось на мошенничество, на втором месте – кражи, большинство из которых являются результатом взлома блокчейн-проектов. Причина резкого роста мошенничества и краж – децентрализация DeFi и наличие уязвимостей во многих DeFi-протоколах. В 2021 г. объем транзакций DeFi вырос на 912 %. Но и 21 % взломов пришелся именно на них{91}.

      По сравнению с 2020 г. сумма украденных цифровых активов выросла на 516 % – до $3,2 млрд 72 % из нее пришлось на сферу DeFi. Убытки от мошенничества увеличились на 82 % (до $7,8 млрд).

      За 2021-й финансовый год отдел уголовных расследований налоговой службы США конфисковал $3,5 млрд в рамках дел о мошенничестве, связанных с криптовалютой. По данным налоговиков, 93 % конфискованных ими в 2021 г. денег поступило от дел, связанных с криптовалютой{92}.

      Отчет компании CipherTrace показал: объем украденных криптовалют в результате мошеннических действий за 2019 г. составил $4,52 млрд (+160 %), в 2020 г. – $1,9 млрд. В отношении к среднегодовой капитализации криптовалютного рынка объем хищений составил 0,6 % в 2018 г., 2,1 % в 2019 г., 0,6 % в 2020 г.{93}

      «Щит и меч»

      В этом разделе мы процитируем основные положения из эмоциональной статьи Дж. Григга{94}, вышедшей в августе 2021 г.

      Хотя подавляющее большинство транзакций с криптовалютой осуществляется в законных целях, она особенно привлекательна для злоумышленников, и мы ожидаем рост числа уголовных дел, связанных с криптовалютой, по мере ее глобального распространения. Правоохранительные органы на всех уровнях должны повышать свою криптовалютную грамотность и разрабатывать эффективные стратегии расследования.

      Криптовалюта не анонимна, она псевдонимна. Остатки в криптовалюте и истории транзакций пользователей связаны с уникальными адресами, они выражаются в виде длинных строк букв и цифр, обычно генерируются цифровым криптовалютным кошельком с множеством адресов и легко просматриваются в общедоступных блокчейнах.

      Транзакции с криптовалютой более прозрачны, чем обычные финансовые. Записи транзакций в блокчейне остаются навсегда и могут быть просмотрены в любое время, даже спустя годы.

      Тем не менее в блокчейне не видно реальное имя человека или название организаций, проводящих транзакцию. Это означает, что следователям необходимо предпринять дальнейшие шаги, чтобы определить, кто стоит за подозрительной транзакцией. Подавляющее большинство транзакций с криптовалютой проводится через биржи

---

Скачать книгу