Ты, я и деньги. Как сохранить и приумножить богатство, независимо от того, что творится вокруг. Константин Назаркин
следующие вопросы:
1. Сколько вам лет сейчас и на какой срок вы планируете инвестировать?
2. О какой сумме идет речь?
3. Какую часть эта сумма составляет от всего вашего капитала? (Это важно знать, чтобы не посоветовать вам инвестировать последние деньги.)
4. Есть ли у вас опыт в приумножении денег и какой он?
5. Кто в семье принимает финансовые решения, кроме вас?
6. На какие риски вы готовы, а на какие нет?
7. Какую валюту предпочитаете?
8. Есть ли подушка безопасности?
9. Планируете ли вы единоразовое вложение или готовы пополнять инвестиции, чтобы быстрее прирастить капитал?
10. Какие критерии для вас главные в финансовых инструментах: надежность, ликвидность (это то, насколько быстро можно инвестиции превратить в наличные деньги), доходность или что-то еще?
11. И самый главный вопрос: какую задачу вы хотите решить с помощью инвестирования?
Это не полный список того, что нужно узнать перед началом работы. Но знаете, что я чаще всего слышу в ответ? «Я об этом никогда не задумывался».
Может быть, именно поэтому более 80 % моих клиентов сотрудничают со мной несколько лет подряд. Когда они понимают свои настоящие цели, то идут к ним и не хотят сворачивать с намеченного пути.
Но вернемся к нашему кейсу. С девушкой в итоге мы общались еще 50 минут. Я получил ответы на свои вопросы, она – на свои, и мы договорились о следующих шагах.
Обратите внимание, что в хорошо проработанной финансовой стратегии часто появляется необходимость согласовать между собой цели нескольких членов семьи.
Иногда моих клиентов убеждает простой пример. Представьте, что вы пришли в аптеку, открыли дверь и с порога выкрикнули: «Здравствуйте, а что вы мне порекомендуете?» Или если усилить абсурдность: «А какие лекарства сейчас работают лучше всего?» Смешно, правда?
Поверьте, мне и смешно, и плакать хочется. Потому как даже в аптеке, если вас не заберут в психушку после такого вопроса, обязательно спросят: от чего лечитесь, есть ли рецепт, нет ли аллергии, вам брендовый препарат или аналог подешевле?
И это обычный поход в аптеку. Что уж говорить про такую сложную и динамичную тему как финансы и инвестиции!
Уверен, вы согласитесь, что в любой профессии много нюансов. В финансовом планировании их тоже достаточно. Поэтому заранее приготовьте блокнот и ручку, чтобы помечать и потом применять то, что мы с вами разложим по полочкам.
1.1. Цель – это наше все
А теперь разберем тонкости, которые необходимо понять каждому, кто хочет сохранить или приумножить свои деньги. Но прежде я хочу, чтобы вы поняли:
Деньги всегда приходят в вашу жизнь под конкретные цели!
Это важное условие, без которого все остальное будет малоэффективно. Поэтому всегда нужно иметь цель и верить в ее реализацию.
Всем нам необходима личная причина, чтоб начать разбираться в финансах. И не сходить с намеченного пути, какие бы крутые повороты ни поджидали впереди.
Поэтому