Банковское право. Коллектив авторов
определяется исходя из показателя собственных средств (капитала).[88]
Специальными нормативными актами Банка России установлены требования к отдельным видам учредителей, а именно:
– порядок и критерии оценки финансового положения учредителей кредитной организации – юридических лиц определены Положением о порядке и критериях оценки финансового положения юридических лиц – учредителей (участников) кредитных организаций, утвержденным ЦБ РФ 19.03.2003 № 218-П. Для целей оценки финансового положения юридических лиц Банк России (территориальное учреждение Банка России) вправе запрашивать у учредителей кредитной организации любую информацию о финансовом положении и деятельности лиц, способных прямо или косвенно (через третьи лица) определять решения, принимаемые учредителями кредитной организации. В указанный в запросе срок учредители кредитной организации направляют в Банк России (территориальное учреждение Банка России) необходимую информацию;
– порядок и критерии оценки финансового положения учредителей кредитной организации – физических лиц (кроме индивидуальных предпринимателей) установлены в Положении о порядке и критериях оценки финансового положения физических лиц – учредителей (участников) кредитной организации, утвержденном ЦБ РФ 19.04.2005 № 268-П;
– порядок контроля за оплатой акций (долей) кредитной организации за счет средств бюджетов всех уровней и государственных внебюджетных фондов, свободных денежных средств и иных объектов собственности, находящихся в ведении органов государственной власти и органов местного самоуправления, установлен Указанием Банка России от 14.08.2002 № 1186-У «Об оплате уставного капитала кредитных организаций за счет средств бюджетов всех уровней, государственных внебюджетных фондов, свободных денежных средств и иных объектов собственности, находящихся в ведении органов государственной власти и органов местного самоуправления».
3. Предоставление в территориальное учреждение Банка России необходимого комплекта документов, перечень которых установлен гл. 3 инструкции ЦБ РФ от 14.01.2004 № 109-И на основании Федерального закона «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» и ст. 14 Закона о банках. Такими документами являются:
1) заявление о государственной регистрации кредитной организации, составленное по форме, утвержденной постановлением Правительства РФ от 19.06.2002 № 439 «Об утверждении форм и требований к оформлению документов, используемых при государственной регистрации юридических лиц, а также физических лиц в качестве индивидуальных предпринимателей», а также ходатайство о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций на имя руководителя Банка России. Заявление о государственной регистрации кредитной организации должно быть подписано лицом, уполномоченным общим собранием учредителей кредитной организации;
2) учредительные документы.
О порядке определения норматива достаточности собственных средств (капитала) банка Н1 см. инструкцию Банка России от 16.01.2004 № 110-И «Об обязательных нормативах банков». О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций см. Положение о методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций, утвержденное ЦБ РФ 10.02.2003 № 215-П.