Международные финансы. Учебник. Часть 1. Отсутствует
клиентами банков;
7) укрепление международных позиций ведущих банков и финансовых корпораций за счет централизации капитала, слияний и поглощений (далее – СиП). По данным Всемирного банка, суммарный стоимостной объем СиП, осуществленных только в первом периоде 2001–2002 годы составил 594 млрд долл. США, а их количество – более 6000 единиц.
Оценка сложившийся к 2005 г. мировой финансовой системы позволила выделить основные признаки финансовой глобализации:
– свободное обращение капиталов между странами;
– наличие мирового финансового рынка как части георынка;
– формирование систем международного регулирования кредитно-финансовых отношений (Базельский комитет, ФАТФ);
– реализация международных стратегий ТНК и ТНБ; Для сферы финансовой глобализации характерен ряд противоречивых процессов:
– либерализация международного движения капиталов и рынка финансовых услуг при ослаблении национальных систем контроля за деятельностью финансовых и банковских структур.
– выработка единых требований к деятельности финансовых, банковских структур путем достижения международных соглашений по созданию наднациональной системы регулирования финансовых рынков (соглашение в рамках ВТО о либерализации рынка финансовых услуг; поэтапное создание единой валютной системы в рамках Европы; основные принципы регулирования банковской деятельности, предложенные Базельским комитетом, Швейцария;
– совмещение национальных, региональных финансовых интересов и мирового финансового регулирования;
– усиление конкуренции на мировых рынках между кредитными и финансовыми институтами, а также между национальными и иностранными банками на внутренних рынках;
– концентрация банковского капитала.
Финансовая глобализация – объективный процесс развития интернационализации экономики. К преимуществам финансовой глобализации представляется возможным отнести следующее:
– более эффективное использование сбережений и инвестиций: развивающиеся страны получают доступ к рынкам капитала, в котором нуждаются, а инвесторы, не ограниченные рамками собственных стран, ищут возможности для наиболее выгодного вложения своих средств с учетом диверсификации инвестиций в целях снижения рисков;
– концентрация капитала, создание глобальных ТНК и ТНБ, которые способны реализовывать крупные проекты;
– совершенствование и унификация технологического обеспечения экономических связей. К негативным последствиям относятся:
– сокращение нормы сбережений;
– чрезмерный дефицит платежного баланса по текущим операциям;
– финансовые кризисы;
– «валютизация» экономики.
Валютизация экономики – бегство от использования национальной денежной единицы для обеспечения потребностей национальной экономики к резервным иностранным валютам (разновидность бегства капитала без пересечения границ).
Реализация