Банковское право. Коллектив авторов
организации как организации, осуществляющие операции с денежными средствами, на основании подп. 1 п. 1 ст. 7 Закона о противодействии отмыванию доходов обязаны идентифицировать лиц, находящихся у них на обслуживании, т. е. установить следующие сведения: а) в отношении физических лиц – фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии);
б) в отношении юридических лиц – наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и адрес местонахождения.
В соответствии с подп. 2, 3 п. 1 ст. 7 Закона о противодействии отмыванию доходов кредитные организации обязаны предпринимать обоснованные и доступные меры по установлению и идентификации выгодоприобретателей, а также систематически обновлять информацию о клиентах и выгодоприобретателях (подробнее о деятельности кредитных организаций по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма см. § 3 гл. V).
§ 3. Источники банковского права
С формально-юридических позиций источник права есть способ выражения вовне юридических правил поведения. В отечественной правовой системе основным источником права является нормативный правовой акт – акт правотворчества, содержащий нормы права, регулирующий определенные общественные отношения и рассчитанный на неоднократное применение.
В соответствии со ст. 2 Закона о банках правовое регулирование банковской деятельности в Российской Федерации осуществляется Конституцией РФ, Законом о банках, Законом о Банке России, другими федеральными законами, нормативными актами Банка России. Указанная статья исчерпывающим образом определяет круг нормативных правовых актов, являющихся источниками банковского права. Следовательно, банковская деятельность не может регулироваться указами Президента РФ, постановлениями Правительства РФ, актами федеральных органов исполнительной власти, органов государственной власти субъектов РФ и актами органов местного самоуправления.
Общепризнанные принципы и нормы международного права и международные договоры РФ в силу ч. 4 ст. 15 Конституции РФ являются составной частью отечественной правовой системы. При этом особо подчеркивается, что если международным договором РФ установлены иные правила, чем предусмотренные законом, то применяются правила международного договора, т. е. устанавливается приоритет международного договора перед национальным законом.
В этой группе источников можно выделить Конвенцию
0 единообразном