Энциклопедия начинающего криптоинвестора. Теория и практика инвестирования в криптовалюты и токены блокчейн-компаний. Михаил Некрасов
и получить еще немного бесплатного финансирования через ICO или IEO. Например, проект Substratum, который разрабатывал решение для распределенного пользования вычислительными ресурсами, осенью 2017 года собрал на токенсейле $13,8 млн. В августе 2018 года началось бета-тестирование продукта, но проект столкнулся с нехваткой средств. Тогда команда проекта начала второе ICO, в ходе которого предлагали инвесторам вкладываться в токены криптобиржи Amplify Exchange, надеясь, что этот проект будет более востребован.
Как уже упоминалось, любые стартапы представляют собой весьма рискованный объект для инвестиций. В случае криптостартапов эти риски возрастают многократно! Поэтому практически всем инвесторам в криптоактивы хорошо знаком термин «скам» (scam – англ. «мошенничество»). В криптомире скамом может называться как преднамеренное и запланированное мошенничество, так и непредумышленное неисполнение обещаний, например, вследствие нехватки средств или из-за ошибок в управлении проектом.
Самый очевидный вид мошенничества в криптосфере – это проекты, изначально построенные по схеме Понци (финансовой пирамиды), где прибыль ранних вкладчиков состоит только из взносов более поздних вкладчиков. Типичный пример такой пирамиды – проект Bitconnect, который работал с 2016 года и обещал инвесторам доходность до 1% в день, но был закрыт госорганами ряда стран в 2018 году.
Нельзя не упомянуть один из крупнейших скам-проектов под маской криптовалюты – OneCoin, который с 2014 года развивался группой аферистов из России, Болгарии и других стран. За 5 лет данный проект, использовавший для распространения технологии сетевого маркетинга, сумел собрать в Европе, Африке, на Ближнем Востоке и в Китае до $16 млрд. Еще одна типичная крипто-пирамида PlusToken распространилась по всей Азии и обманула вкладчиков на сумму около $3 млрд.
Неизбежный спутник любого мошеннического проекта – это exitscam. Так называется момент, когда мошенники решают закончить игру, «сорвать куш» и скрываются с заработанными средствами или когда правоохранительные органы останавливают деятельность компании. Экзит-скам может случиться на любом этапе жизненного цикла криптовалюты. Например, сразу после завершения ICO, как это было с эстонским проектом Prodeum, основатели которого в начале 2018 года собрали $6 млн. и просто исчезли, оставив на своем сайте лишь одно слово «penis».
Приведем несколько примеров проектов, которые начинались с ICO и по разным причинам закончились как скам:
– Dorado представлялся как ребрендинг литовской компании Foodout, которая в 6 странах Прибалтики и Восточной Европы занималась доставкой готовой еды из 200 ресторанов и кафе. Dorado обещал доставку готовой еды из ресторанов и продуктов из магазинов с помощью дронов под управлением искусственного интеллекта и выплаты дивидендов держателям токенов. Под эту красивую легенду весной 2018 года на ICO было собрано около $6 млн. Однако вскоре компания FoodoutGroup начала открещиваться от связей с Dorado. К концу осени 2018 года сервис Foodout