Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках. П. В. Ревенков
с рядом федеральных ведомств США: Центральным разведывательным управлением, Федеральным бюро расследований, Разведывательным управлением Министерства обороны.
При этом FinCEN получил доступ к базам данных ЦРУ, военной разведки и Агентства национальной безопасности[22] (АНБ). Наличие доступа к информации АНБ имеет для деятельности FinCEN особое значение, потому что одной из функций АНБ является перехват информации, передающейся по электронным каналам связи как на территории США, так и за ее пределами.
Таким образом, FinCEN имеет возможность оперировать огромным объемом информации.
В основе аналитической деятельности FinCEN лежат следующие источники информации:
• база данных финансовой информации;
• база коммерческих данных (содержит сведения о корпоративной и частной собственности);
• информация специализированных служб, а также таможенной службы и службы внутренних доходов США;
• картотека судебных дел правоохранительных органов и информации, поступающей от федеральных разведывательных служб США, включая базы данных:
а) по источникам,
б) расследованиям случаев ОД,
в) передаче дел на рассмотрение органов уголовной юрисдикции.
В базе данных финансовой информации находится финансовая отчетность, которую банки и финансовые учреждения США предоставляют в государственные контрольные органы. В основной массе это следующие документы:
• декларации о проведенных операциях с наличными суммами, превышающими 5 тыс. дол. США;
• декларации о финансовых сделках в казино на сумму свыше 3 тыс. дол. США;
• декларации о банковских и других финансовых счетах, открытых за границей[23];
• декларации о денежных поступлениях[24].
Также в базе данных финансовой информации содержатся отчеты о подозрительных международных переводах в национальной или иностранной валюте и формы о передаче дел на рассмотрение уголовной полиции или FinCEN, которые FinCEN заполняет в том случае, когда подтверждается информация о незаконности действий финансовых учреждений.
FinCEN представляет собой довольно разветвленную организационную структуру, состоящую из разного уровня подразделений, наделенных теми или иными функциями в зависимости от стоящих перед ними задач.
Системообразующими являются отделы, в свою очередь состоящие из секторов.
Ниже приведен перечень отделов, входящих в структуру FinCEN:
• отдел стратегического анализа (подразделяется на Сектор обработки данных и Международный сектор);
• отдел обеспечения операций по наркотикам (подразделяется на Сектор по наркотикам и Сектор по оказанию помощи расследованию);
• отдел пресечения финансовых преступлений (подразделяется на Сектор «беловоротничковой»
Агентство национальной безопасности (National Security Agency/Central Security Service, NSA/CSS) – криптологическая разведывательная организация США. Официально создана 4 ноября 1952 г. (в соответствии с Постановлением о национальной безопасности от 1947 г.), считается крупнейшим государственным агентством по сбору разведывательной информации.
Такие декларации представляют граждане США, разместившие денежные средства в иностранном банке или владеющие правом подписи либо каким-то другим правом в отношении банковского счета или других счетов в иностранном государстве, в случае если общая сумма счетов превышает 10 тыс. дол. США в календарном году.
Такую декларацию обязан представить в американское казначейство каждый, кто единовременно получил на свой счет в виде дохода от коммерческой или профессиональной деятельности более 5 тыс. дол. США.