Банковская интеграция в ЕС и ЕЭП: возможности правовой трансплантации. А. О. Четвериков
им следует выбирать степень применения этих мер с помощью риск-ориентированного подхода. Финансовые организации должны проверять личность клиента и бенефициарного собственника до или в ходе установления деловых отношений или совершения операций (сделок) с разовыми клиентами. Устанавливается возможность завершить проверку клиентов в разумно сжатые сроки после установления деловых отношений в том случае, если риски отмывания доходов и финансирования терроризма практически сведены к минимуму и если это крайне важно для бесперебойного осуществления нормальной деятельности.
Рекомендации ФАТФ признаны Советом финансовой стабильности одним из двенадцати ключевых международных стандартов, разработанных для устойчивого функционирования финансовой системы.
Организованная преступность, в свою очередь, изыскивает все новые и новые способы легализации преступно нажитых доходов. Действующая редакция Рекомендаций ФАТФ состоит из сорока Рекомендаций, объединенных в семь разделов, каждый из которых посвящен самостоятельному направлению противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (ПОД/ФТ/ФРОМУ).
Так, в раздел «А» входят следующие Рекомендации, посвященные политике по ПОД/ФТ/ФРОМУ и координации:
1. Оценка рисков и применение подхода, основанного на их оценке.
2. Национальное сотрудничество и координация.
Раздел «В» уделяет внимание непосредственно отмыванию преступных доходов и конфискации:
3. Правонарушение в виде отмывания преступных доходов.
4. Конфискация и обеспечительные меры.
Раздел «С» раскрывает основные аспекты финансирования терроризма:
5. Правонарушение в виде финансирования терроризма.
6. Целенаправленные финансовые санкции в отношении терроризма и финансирования терроризма.
7. Целенаправленные финансовые санкции в отношении распространения оружия массового уничтожения.
8. Бесприбыльные организации.
Раздел «D» посвящен предупредительным мерам:
9. Законодательство о сохранении секретности со стороны финансовых учреждений.
10. Меры по надлежащей проверке клиентов.
11. Ведение документации.
12. Политически влиятельные лица.
13. Обслуживание корреспондентских счетов.
14. Услуги по переводу денег или ценностей.
15. Новые технологии.
16. Банковские переводы.
17. Доверие к третьим лицам.
18. Система внутреннего контроля, иностранные отделения и филиалы.
19. Страны с высокой степенью риска.
20. Предоставление отчета о подозрительных операциях.
21. Разглашение секретной информации и конфиденциальность.
22. Уполномоченные нефинансовые компании и профессии: надлежащая проверка клиентов.
23. Уполномоченные нефинансовые компании и предприниматели: иные меры.
Раздел